Η Ευρωπαϊκή Αρχή Τραπεζών (EBA) προχωρεί στην πέμπτη δοκιμασία των Ευρωπαϊκών τραπεζών, από την εποχή της χρηματοπιστωτικής κρίσης πριν από μια δεκαετία. Η δοκιμασία αυτή αφορά σε 51 τράπεζες, συμπεριλαμβανομένων τεσσάρων από τη Βρετανία, παρόλο που η χώρα εγκατέλειψε την Ένωση την Παρασκευή 31 Ιανουαρίου.
, «χαμηλότερες και για μεγαλύτερο χρονικό διάστημα» οικονομικές συνθήκες, μια ύφεση σε συνδυασμό με πολύ χαμηλά ή αρνητικά επιτόκια και για παρατεταμένη περίοδο. Το πραγματικό ΑΕΠ της Ε.Ε., στο δυσμενές σενάριο, συρρικνώνεται σωρευτικά 4,3% έως το 2022, με αποτέλεσμα να εφαρμόζει η ΕΒΑ το πιο αυστηρό και ζοφερό σενάριο στην ιστορία των stress tests.
H ανακοίνωση των αποτελεσμάτων προβλέπεται έως τις 31 Ιουλίου 2020.
Το δυσμενές μακροοικονομικό σενάριο των δοκιμαστικών θεωρητικών κρίσεων προβλέπει, για πρώτη φορά, «πιό αρνητικές και για μεγαλύτερο χρονικό διάστημα» οικονομικές συνθήκες, δηλαδή εξετάζει συνθήκες παρατεταμένης ύφεσης σε συνδυασμό με πολύ χαμηλά ή αρνητικά επιτόκια. Το πραγματικό ΑΕΠ της Ε.Ε., στο δυσμενές αυτό (θεωρητικό πάντα) σενάριο, συρρικνώνεται σωρευτικά 4,3% έως το 2022, με αποτέλεσμα να εφαρμόζει η ΕΒΑ το πιο αυστηρό και “ζοφερό” σενάριο στην ιστορία των stress tests.
- ΔΙΑΒΑΣΤΕ ΕΠΙΣΗΣ: Γιατί Πρόεδρος η Σακελλαροπούλου και γιατί οι ΗΠΑ στέλνουν “μηνύματα αγάπης” στην Αθήνα (Ακούστε το νέο podcast του economico)
Οι τράπεζες έχουν διαμαρτυρηθεί εδώ και πολύ καιρό για τα υπερβολικά χαμηλά επιτόκια των κεντρικών τραπεζών που εισήχθησαν μετά την οικονομική κρίση που έπληξε την δραστηριότητά τους.
Tα stress-tests είναι σχεδιασμένα να παρέχουν σε εποπτικές αρχές, τράπεζες και άλλους εμπλεκομένους – αλλά και στο κοινό – αναλυτικά στοιχεία για τη σύγκριση και αξιολόγηση της ανθεκτικότητας των ευρωπαϊκών τραπεζών σε συνθήκες “οικονομικού σοκ”. Όπως και στις δύο προηγούμενες δοκιμασίες, υπάρχει βαθμολογία -με όρια το pass και το fail– και με τα αποτελέσματα να συνυπολογίζονται στη Διαδικασία Εποπτικού Ελέγχου και Αξιολόγησης(SREP).
Η EBA πιέστηκε να κάνει αυστηρότερα τα stress tests του 2020, αφού το Ευρωπαϊκό Ελεγκτικό Συνέδριο, υπεύθυνο για την αξιολόγηση της πολιτικής της ΕΕ, δήλωσε πέρυσι ότι η προηγούμενη άσκηση των stress tests το 2018 ήταν “υπερβολικά ήπια”.
Η θεωρητική συρρίκνωση της οικονομικής ανάπτυξης της ΕΕ κατά 4,3% έως το 2022, που θα προβέπει το αρνητικό σενάριο των stress tests, εξακολουθεί να είναι μικρότερη από αυτή του ανάλογου “κακού” σενάριου ανάπτυξης των ΗΠΑ που χρησιμοποίησε η Ομοσπονδιακή Τράπεζα στο stress tests των αμερικανικών τραπεζών.
Οι βρετανικές τράπεζες Barclays, HSBC, Lloyds και Royal Bank of Scotland περιλαμβάνονται στη δοκιμασία επειδή η Βρετανία έχει 11μηνη μεταβατική περίοδο, μετά την ημέρα Brexit κατά την οποία εξακολουθούν να ισχύουν και σε αυτές όλοι οι κανόνες της ΕΕ.
Η Βρετανία και η ΕΕ θα χρησιμοποιήσουν τη μεταβατική περίοδο για να προσπαθήσουν να διαπραγματευτούν μια εμπορική συμφωνία μέχρι τον Ιανουάριο του 2021, με την Ένωση να λέει την Παρασκευή ότι οι συνομιλίες θα είναι δύσκολες.
“Το δυσμενές σενάριο που εξετάσαμε για την ανάπτυξη της ΕΕ περιλαμβάνει ένα ευρύ φάσμα μακροοικονομικών κινδύνων που μπορεί να προκύψουν από την Brexit”, δήλωσε η ΕBA.
- Σε ότι αφορά την Ελλάδα οι παραδοχές με τις οποίες θα εξεταστούν τα stress tests των τραπεζών έχουν ως εξής:
Πραγματικό ΑΕΠ
Στο βασικό σενάριο: Ανάπτυξη 2,4% το 2020 και 2,5% το 2021 και το 2022
Στο αρνητικό σενάριο: Υφεση 2,2% το 2020, 3,5% το 2021 και 0,4% το 2022
Πληθωρισμός
Στο βασικό σενάριο: Αύξηση 0,5% το 2020, 0,9% το 2021 και 1% το 2022
Στο αρνητικό σενάριο: Αύξηση 0,2% το 2020, πτώση 0,5% το 2021 και πτώση 1,5% το 2022
Οικιστικά ακίνητα
Στο βασικό σενάριο: Ανοδος τιμών 4,8% το 2020, 2,6% το 2021 και 2,2% το 2022
Στο αρνητικό σενάριο: Πτώση 0,3% το 2020, 3,5% το 2021 και 2,1% το 2022
Εμπορικό real estate
Στο βασικό σενάριο: Ανοδος τιμών 3% το 2020, 2,9% το 2021 και 2,8% το 2022
Στο αρνητικό σενάριο: Πτώση 4,7% το 2020, 5% το 2021 και 1,3% το 2022
